Як я щодня отримую пасивний дохід (Навчальний посібник з yield farming на MaxFi)
Покроковий навчальний посібник із заробітку щоденного пасивного доходу від торгових комісій DEX за допомогою MaxFi. Як внести депозит, вибрати пули та почати отримувати дохід від концентрованої ліквідності на Uniswap, Aerodrome і PancakeSwap.
Розділи
Ключові висновки
- ✓Yield farming на MaxFi приносить щоденний дохід від торгових комісій DEX, а не від емісії токенів або кредитного плеча
- ✓Пули концентрованої ліквідності на Uniswap V3, Aerodrome і PancakeSwap генерують більше комісій на кожен вкладений долар
- ✓Внесення депозиту займає менше 2 хвилин: підключіть гаманець, оберіть пул, введіть суму, підтвердіть, внесіть депозит
- ✓Автоматичне ребалансування утримує вашу позицію в зоні нарахування комісій без ручного втручання
- ✓Починайте з будь-якої суми. Немає мінімального депозиту, немає блокування, виводьте кошти будь-коли.
Що таке Yield Farming?
Yield farming — це змусити вашу криптовалюту працювати. Замість того, щоб тримати токени в гаманці в надії на зростання ціни, ви вносите їх у пули ліквідності на децентралізованих біржах. Трейдери використовують ці пули для обміну токенів, а ви отримуєте частину кожної торгової комісії.
Це реальний дохід від реальної торгової активності. Не емісія токенів, яка знецінюється. Не кредитне плече, яке ліквідується при русі ринку. Торгові комісії DEX існують тому, що людям потрібно обмінювати токени, і вони сплачують комісію щоразу, коли це роблять.
MaxFi автоматизує весь процес. Ви вносите токени. MaxFi розміщує їх у позиціях концентрованої ліквідності, управляє діапазонами, при необхідності проводить ребалансування та збирає комісії від вашого імені.
Чому Концентрована Ліквідність Приносить Більше
Традиційні пули ліквідності розподіляють ваш капітал по всьому можливому діапазону цін від нуля до нескінченності. Це означає, що більша частина ваших коштів перебуває в діапазонах, де торгівля не відбувається.
Концентрована ліквідність (яка використовується Uniswap V3, Aerodrome і PancakeSwap V3) дозволяє сконцентрувати капітал у конкретному ціновому діапазоні. Якщо ETH торгується за $2,400, ви можете надавати ліквідність від $2,200 до $2,600 замість діапазону від $0 до нескінченності.
Результат: ваш капітал заробляє значно більше комісій на кожен вкладений долар. Вузький діапазон може приносити в 5-10 разів більше, ніж повнодіапазонна позиція з тим самим капіталом.
Компроміс полягає в тому, що хтось повинен переміщати ваш діапазон при зміні ціни. Якщо ціна виходить за межі вашого діапазону, ви перестаєте заробляти комісії. Саме тут важлива автоматизація.
Вибір Правильного Пулу
MaxFi підтримує пули на трьох DEX на Base: Uniswap V3, Aerodrome і PancakeSwap.
Пули з високою прибутковістю (більш волатильні, вищий дохід від комісій):
- WETH/USDC — найліквідніша пара, стабільно високий обсяг
- cbBTC/USDC — експозиція до Bitcoin із сильною генерацією комісій
- WETH/cbBTC — пара ETH/BTC для крипто-орієнтованих вкладників
Пули з меншою волатильністю (стейблкоїни або корельовані пари):
- USDT/USDC — мінімальний рух ціни, чистий дохід від комісій
- cbETH/WETH — корельовані активи, нижчий ризик непостійних втрат
- wstETH/WETH — пари стейкованого ETH із тісною кореляцією
Симулятор бектесту показує історичну прибутковість для кожного пулу. Введіть свої токени та подивіться, скільки вони могли б заробити за минулий рік.
Як Внести Депозит: Покроково
Весь процес займає менше 2 хвилин.
Крок 1: Підключіть Гаманець
Перейдіть на maxfi.tech/deposit та підключіть свій гаманець. MaxFi підтримує будь-який гаманець, що працює з Base (MetaMask, Coinbase Wallet, Rainbow тощо).
Крок 2: Оберіть Пул
Виберіть пул зі списку, що випадає. Для кожного пулу вказана пара токенів, DEX та рівень комісії. Якщо ви не впевнені, почніть з WETH/USDC 0.30%.
Крок 3: Введіть Суму
Введіть суму, яку хочете внести. Мінімуму немає. MaxFi приймає будь-яку суму депозитного токена.
Крок 4: Підтвердіть Токен
Якщо це ваш перший депозит з цим токеном, ваш гаманець попросить вас підтвердити, що MaxFi може ним користуватися. Це стандартне підтвердження ERC-20. Потрібно зробити лише один раз для кожного токена.
Крок 5: Підтвердіть Депозит
Натисніть «Внести депозит» і підтвердіть транзакцію у своєму гаманці. Після підтвердження транзакції в мережі ваша позиція активна і одразу починає заробляти комісії.
Ось і все. MaxFi бере на себе все інше: вибір діапазону, ребалансування та збір комісій.
Розуміння Сторінки Ваших Позицій
Після внесення депозиту перейдіть на сторінку Позиції, щоб побачити свої активні позиції. Кожна позиція показує:
- Поточна вартість: Загальна вартість ваших вкладених токенів
- Зароблені комісії: Торгові комісії, зібрані з моменту вашого депозиту
- Чистий прибуток/збиток: Ваш загальний дохід, включаючи зміни вартості токенів та зароблені комісії
- Деталі пулу: Який DEX, пара токенів та рівень комісії
Сторінка позицій оновлюється в реальному часі. Ви можете в будь-який момент точно побачити, скільки заробила ваша позиція.
Як Працює Ребалансування
Коли ціна виходить за межі вашого концентрованого діапазону, звичайна LP-позиція перестає заробляти комісії. MaxFi вирішує цю проблему за допомогою автоматичного ребалансування.
Ось що відбувається:
- Ціна виходить за межі вашого діапазону
- Chainlink keeper MaxFi виявляє, що позиція поза діапазоном
- Позиція виводиться зі старого діапазону
- Нова позиція відкривається за поточною ціною з використанням ребалансування без свопів
- Ви знову починаєте заробляти комісії в новому діапазоні
Ребалансування без свопів — це ключ. Традиційні менеджери LP обмінюють токени для центрування, сплачуючи торгові комісії, зазнаючи ковзання та піддаючи угоду MEV-ботам. MaxFi вносить лише той токен, який вже має, уникаючи всіх трьох витрат. Це зменшує непостійні втрати приблизно на 50% порівняно зі стандартними підходами.
Ребалансування відбувається автоматично кожні 20 хвилин за потреби. Вам не потрібно стежити або втручатися.
Щоденний Дохід та Компаундування
Yield farming на MaxFi генерує дохід постійно. Кожен своп, що потрапляє у ваш діапазон, приносить вам пропорційну частку торгової комісії.
Пули з великим обсягом, як-от WETH/USDC, можуть генерувати суттєвий щоденний дохід. Точна сума залежить від:
- Обсяг торгів: Більше свопів = більше комісій
- Розмір вашого депозиту: Більші позиції заробляють пропорційно більше
- Ширина діапазону: Вужчі діапазони заробляють більше на долар, але ребалансуються частіше
- Ринкова волатильність: Вища волатильність зазвичай означає більший обсяг і більше комісій
Щоб компаундувати заробіток, ви можете вивести зароблені комісії та реінвестувати їх. Це перетворює ваш дохід від комісій на зростаючу позицію, яка з часом заробляє ще більше комісій.
Ризики та На Що Звертати Увагу
Yield farming не позбавлений ризиків. Розберіться в них перед внесенням депозиту:
Непостійні втрати — При зміні цін токенів вартість вашої позиції змінюється порівняно з простим утриманням. Ребалансування MaxFi без свопів зменшує це, але не усуває повністю. На ринках з сильним трендом непостійні втрати можуть нівелювати частину доходу від комісій.
Ризик смарт-контракту — Ваші токени зберігаються в смарт-контрактах MaxFi. Ці контракти пройшли широке тестування (448+ модульних тестів, інваріантне тестування, перевірка безпеки з 0 критичних знахідок), але всі смарт-контракти несуть певний ризик.
Ринковий ризик — Токени у вашій позиції можуть знеціниться незалежно від доходу від комісій. Якщо ETH впаде на 30%, ваша позиція WETH/USDC відобразить це падіння, навіть якщо вона отримала значний дохід від комісій.
Ризик обсягу — Дохід від комісій залежить від обсягу торгів. Якщо обсяг значно знижується, щоденна прибутковість зменшується.
Починайте з суми, з якою вам комфортно. Завжди можна додати більше пізніше. Немає блокувань, і ви можете вивести кошти в будь-який час зі сторінки Позиції.
Готові почати? Внесіть депозит зараз або спочатку запустіть бектест, щоб побачити, скільки можуть заробити ваші токени.
Будьте попереду ринку
Отримуйте оновлення дохідності, сповіщення про нові пули та огляди ринку від MaxFi.
Без спаму. Відписатися будь-коли.
Часті запитання
Що таке yield farming і як MaxFi це робить?
Yield farming — це отримання доходу шляхом надання ліквідності децентралізованим біржам. MaxFi автоматизує цей процес, розміщуючи ваші токени в пули концентрованої ліквідності на Uniswap V3, Aerodrome і PancakeSwap. Ви отримуєте частку кожної торгової комісії, яку сплачують трейдери, що використовують ці пули. MaxFi автоматично управляє позицією, вибором діапазону та ребалансуванням.
З якого пулу краще почати?
Для початківців пули WETH/USDC пропонують найкраще поєднання високого обсягу торгів і стабільного доходу від комісій. Рівень комісії 0.30% на Uniswap V3 є найпопулярнішою відправною точкою. Якщо ви хочете меншої волатильності, також доступні пули стейблкоїнів, наприклад USDT/USDC. Використовуйте симулятор бектесту на maxfi.tech/backtest для порівняння пулів на основі реальних історичних даних.
Скільки я можу заробляти щодня?
Щоденний заробіток залежить від пулу, розміру депозиту та ринкових умов. Пули з вищою волатильністю та більшим обсягом торгів генерують більше комісій. Симулятор бектесту показує історичну прибутковість кожного пулу, щоб ви могли оцінити потенційний дохід виходячи з вашої суми депозиту.
Чи потрібно щось робити після внесення депозиту?
Ні. MaxFi повністю автоматизований. Після внесення депозиту система управляє вашою позицією: вибирає оптимальний діапазон, проводить ребалансування при зміні ціни та збирає зароблені комісії. Ви можете в будь-який час перевірити сторінку своїх позицій, щоб побачити результати, але ручне втручання не потрібне.
Які ризики пов'язані з yield farming на MaxFi?
Основні ризики — це непостійні втрати (зменшені завдяки ребалансуванню MaxFi без свопів), ризик смарт-контракту (знижений завдяки широкому тестуванню та аудитам) та ринковий ризик (базові токени можуть знеціниться). Вносьте лише ті кошти, якими ви готові ризикувати.
