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How much can I earn with MaxFi?

Returns vary based on market conditions and your chosen settings. Historical backtests have shown monthly returns of 10%+ in certain market conditions. Use our free backtest simulator to see projected returns based on real historical data. Past performance does not guarantee future results.

Is my crypto safe with MaxFi?

Your crypto is held in MaxFi's smart contract vault, not in our possession—we cannot access or move your funds. Only you can withdraw your position. Our contracts have undergone a comprehensive security review. Like all DeFi protocols, there are inherent risks including smart contract risk, market risk, and impermanent loss.

What makes MaxFi different from other LP managers?

Traditional LP rebalancers swap your tokens at the worst possible moment—right after extreme price moves. MaxFi uses a "no-swap" strategy that repositions your liquidity without trading, saving you 1-2% on every rebalance.

Can I withdraw anytime?

Yes, absolutely. There are no lockups, no exit fees, and no waiting periods. Your crypto is always accessible, and you can withdraw your full position plus all earned fees at any time.

교육22:38·6 min read

왜 암호화폐 트레이더의 95%는 돈을 잃는가 (그리고 무엇이 통하는가)

암호화폐 레버리지 트레이더의 95%가 돈을 잃고, 78%는 6개월 안에 전 자본을 날립니다. MEXC가 직접 그렇게 말합니다. 데이터, 사례, 그리고 MaxFi의 LP 파밍이 일관된 수익을 내는 이유를 정리했습니다.

작성자 MaxFi·April 17, 2026

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챕터

핵심 요점

✓암호화폐 레버리지 트레이더의 95%가 돈을 잃습니다 — 거래량으로 돈을 버는 대형 거래소 MEXC가 직접 발표한 데이터
✓마진 트레이더의 78%가 6개월 안에 초기 자본을 전부 잃습니다
✓현존 최고의 트레이더 중 한 명인 Stanley Druckenmiller도 3주 만에 2억 달러 숏 포지션에서 6억 달러를 잃었습니다
✓James Wynn은 파생상품 경험 없이 시작해 1억 달러 수익에서 1,750만 달러 손실로 몇 주 만에 추락
✓1만 7천 달러의 MaxFi 포트폴리오가 시장 방향과 무관하게 하루 128달러(월 4,000달러)를 일관되게 벌어들입니다
✓제로 스왑 리밸런싱 덕분에 전통 LP가 수익성 있게 진입할 수 없는 1% 수수료 풀에 접근 가능
✓기관(Jane Street, Goldman Sachs)이 진입해 LP 수익률을 압축하기 전까지 2-4년의 시간 창

당신은 데이트레이딩 중인가요, LP 파밍 중인가요?

많은 사람들이 제 hyperliquid 계정을 보고, MaxFi와 Snuggle에서 하는 LP 파밍 외에 데이트레이딩도 하는지 묻습니다. 답은 아니오입니다. 그 계정에는 700달러밖에 없습니다. 대부분 빼냈기 때문입니다. 저는 hyperliquid와 MEXC에서 적극적으로 데이트레이딩을 했었습니다. 그만둔 이유는 단순합니다: 일관되게 돈을 벌지 못했습니다.

이 영상은 데이터에 관한 것입니다. 만약 당신이 여전히 암호화폐 레버리지 트레이딩이나 데이트레이딩을 하고 있다면, 숫자는 당신을 향해 있지 않습니다. 강하게요.

아무도 말하고 싶어하지 않는 통계

대형 암호화폐 거래소 MEXC가 레버리지 트레이딩의 어두운 면에 대한 글을 발표했습니다. 그들의 자체 데이터는 다음을 보여줍니다:

암호화폐 마진 트레이더의 95%가 장기적으로 돈을 잃습니다 (Cambridge Centre for Alternative Finance, 2023)
78%가 6개월 안에 초기 자본을 전부 잃습니다
10배 레버리지 트레이더의 평균 계정 수명: 37일
2023년에만 520억 달러의 레버리지 포지션이 청산되었습니다 (2024와 2025년 수치는 훨씬 더 높으며, 1000억 달러 이상일 가능성)
고변동성 이벤트 동안 모든 미결제 포지션의 40-60%가 청산됩니다

이는 회의론자들의 비관적인 숫자가 아닙니다. 거래량으로 돈을 버는 거래소에서 나온 것입니다. MEXC는 본질적으로 이렇게 말합니다: 당신은 잃을 것입니다. 그들이 이를 발표한 이유는 교육된 사용자를 원하고, 데이터가 부정할 수 없기 때문입니다.

평균 10배 트레이더는 37일 동안 지속됩니다. 생각해 보세요. 한 번의 예상치 못한 움직임으로 계정이 사라집니다.

현존 최고의 트레이더조차 크게 잃습니다

이 확률을 이길 수 있다고 생각한다면 Stanley Druckenmiller를 생각해 보세요. 현대 역사상 최고의 트레이더 중 한 명. 30년 넘게 연속해서 흑자 연도를 기록.

1999년 3월, 그는 인터넷 주식 2억 달러를 공매도했습니다. 그의 논지는 옳았습니다: 그 회사들 대부분은 결국 파산했습니다. 하지만 타이밍이 틀렸습니다. 3주 만에 그는 6억 달러 손실로 청산했습니다. 모든 주식이 결국 0이 되었습니다. 그는 종착지에 대해 옳았습니다. 시장이 그의 자본이 견딜 수 있는 시간보다 더 오래 비합리적으로 유지되었습니다.

Druckenmiller가 수십 년의 경험과 기관 자원으로도 결국 옳았던 논지에서 6억 달러를 잃을 수 있다면, Discord 시그널 서비스와 10배 레버리지를 가진 소매 트레이더의 확률은 어떻게 될까요?

James Wynn: 한 달 안에 1억 달러에서 0으로

James Wynn은 hyperliquid에서 1억 달러를 번 것으로 유명해졌습니다. 그는 60만 달러 평가액에서 Pepe를 콜했습니다. 그는 12.6억 달러로 기록상 가장 큰 BTC 롱 포지션을 보유했습니다.

그러다 다 잃었습니다.

1억 달러 수익에서 1,750만 달러 손실로 몇 주 만에. 그는 자신의 트윗에서 "파생상품 경험 없이" 3월에 영구 선물 거래를 시작했다고 인정했습니다. 이전에는 밈 코인만 거래했었습니다. 한 번 대규모로 운이 좋았고, 그 다음 통제력을 잃었습니다.

이제 그는 추천 수수료 수입을 얻기 위해 트레이딩 플랫폼의 제휴 링크를 게시합니다. 트레이딩 코스를 판매합니다. 여전히 시장을 잘못 부릅니다. 팔로워들은 그가 뭔가 안다고 생각해서 계속 돈을 냅니다. 그는 모릅니다. 운이 좋았습니다. 운이 다했습니다.

이것이 패턴입니다. X에서 팔로우하는 "성공한" 트레이더는 아마 한 번 운이 좋았고, 알고리즘이 그들의 콘텐츠를 보상하는 동안 계정은 천천히 출혈을 합니다. 그들이 무엇을 하는지 모른다는 것을 깨달았을 때는 이미 그들의 거래를 복사한 후입니다.

하루 128달러는 어떻게 보이는가

여기 MaxFi에 있는 제 LP 포트폴리오가 있습니다. 여러 포지션에 걸쳐 총 약 1만 7천 달러의 가치. 일일 수익: 하루 약 128달러. 이는 DEX 거래 수수료에서 월 4,000달러의 패시브 인컴입니다.

54일 동안 운영되었습니다. 매일 같은 128달러, 조용히 복리. 120일 후에 다시 오세요. 180일 후에 다시 오세요. 숫자가 스스로 말할 것입니다.

이것은 화려하지 않습니다. 복수 트레이딩이 아닙니다. 확인하지 않는 날들도 있습니다. 마진이 없기 때문에 잘 잡니다. 청산 위험 없음. 사냥당하는 손절매 없음. 그저 시장 드라마가 펼쳐지는 동안 풀에서 누적되는 DEX 수수료뿐입니다.

실제 트레이딩 기록: 한 주의 스트레스에 150달러 이익

저는 실제 트레이딩 기록을 끄집어냈습니다. 트레이딩이 저에게 어땠는지 정직하고 싶었기 때문입니다.

이긴 거래:

Linea에서 196달러
Silver에서 109달러
INIT에서 70달러
Linea에서 32달러 (두 번째 진입)

총 이익: 약 400달러.

진 거래:

OM에서 143달러
Copper에서 50달러 (네, 정말로)
이전에 Silver에서 이긴 후 Silver에서 돈을 잃었습니다
몇 가지 다른 작은 손실

스크린 시간 한 주 후 순결과: 약 150달러 이익. 그것이 좋은 한 주로 간주됩니다. 저는 그 거래소의 트레이더 78%보다 낫고, 미친 레버리지(4-5x)를 사용하지 않았으며, 타이트한 손절매를 사용했습니다. 그래도 150달러 이익을 겨우 긁어냈습니다.

같은 54일 기간 동안 제 LP 포트폴리오는 7,000달러 이상을 생성했습니다. 스크린 시간 없음. 스트레스 없음. 관리할 손절매 없음. 그저 백그라운드에서 수수료를 버는 포지션들.

6개월, 1년, 2년 안에 누가 이길까요? 차트를 보지 않으면 답은 분명합니다.

왜 MaxFi의 LP 파밍이 작동하는가

유동성 파밍은 진짜 마켓 메이커가 버는 방식입니다. Goldman Sachs는 BTC가 오르거나 내리든 상관하지 않습니다. 방향과 무관하게 거래의 스프레드를 법니다. Jane Street도 마찬가지입니다. 그들은 방향을 예측하는 것이 아니라 유동성을 공급함으로써 수십억을 법니다.

같은 비즈니스 모델이 오늘날 자동화된 LP 프로토콜을 통해 소매 사용자에게도 사용 가능합니다. MaxFi가 그중 하나이며, 특정한 기술적 우위를 가지고 있습니다: 제로 스왑 리밸런싱.

전통 LP 관리는 리밸런싱당 0.5-1%의 스왑 수수료, 슬리피지, MEV 추출을 부과합니다. 그 오버헤드는 좁은 범위의 고수수료 풀을 수익성 없게 만듭니다. 20-50번의 리밸런싱 후 포지션은 입금한 것보다 가치가 떨어집니다.

MaxFi는 Snuggle 기술을 사용하여 스왑 없이 리밸런싱합니다. 스왑 수수료 없음. 슬리피지 없음. MEV 없음. 다른 누구도 수익성 있게 진입할 수 없는 풀의 전체 계층을 잠금 해제합니다. 실제 거래량을 포착하는 좁은 1% 수수료 풀. 다른 플랫폼이 리밸런싱 비용으로 출혈하는 고APR 풀.

결과: MaxFi 포지션은 단순히 다른 곳에서 접근할 수 없는 수수료를 법니다.

블루칩 + 디젠 전략

제가 추천하는 포트폴리오 접근법:

70-80% 블루칩: BTC/USDC, ETH/USDC, ADA/BTC, ETH/SOL 페어. 하락에서 가치를 유지하고, 20-200% APR을 벌고, 안정적으로 복리합니다. 세대 간 부의 핵심.

20-30% 디젠: 밈 토큰, 신규 프로젝트, 소형주 페어. 1,000-4,000%+ APR을 벌지만 무상 손실 위험이 더 높습니다. 일부 트레이더가 추구하는 도파민 러시, 단 청산되는 대신 여전히 수수료를 법니다.

디젠 부분의 경우 마인드셋 전환이 중요합니다: 30일이 아닌 365일을 생각하세요. 150달러 포지션이 50달러로 떨어지지만 170달러의 수수료를 벌면 여전히 수익성이 있습니다. 원금을 회복한 후 매일은 순이익입니다. 입금액 이상을 잃을 수 없습니다. 몇 달 동안 계속 벌 수 있습니다.

복리 전략

기초 자산이 저평가되어 있다고 믿는 포지션(현재 BTC, ETH)에서 부분 복리를 활성화합니다. 벌어들인 수수료의 50%는 포지션에 재투자되고, 50%는 제 지갑으로 보내집니다.

왜 부분일까요? BTC와 ETH가 이 수준에 있을 때 오늘 가격으로 그 자산을 더 많이 복리하는 것이 미래의 저에게 주는 선물이기 때문입니다. 가격이 오르면 0% 복리로 전환하여 모든 수익을 현금 흐름으로 지갑에 가져갈 수 있습니다.

이것은 전략입니다. 레버리지 트레이딩으로는 이것을 할 수 없습니다. 방금 청산된 포지션을 복리할 수 없습니다.

기관이 도착하기 전의 짧은 창

여기 진짜 기회가 있습니다: 소매에는 대규모 기관이 DeFi LP 파밍에 진입하기까지 아마 2-4년이 남았습니다. Jane Street와 Goldman Sachs는 이 수익률을 지켜보고 있습니다. 그들은 결국 숫자를 보고 "왜 우리는 수십억 달러의 ETH와 BTC에서 그것을 벌지 못하는가?"라고 말할 것입니다.

그들이 진입하면 수익률이 압축됩니다. 200% APR 페어는 50%가 됩니다. 1,000% 디젠 풀은 300%가 됩니다. 여전히 좋지만, 오늘 존재하는 세대 간 부의 창에 가깝지 않습니다.

당신은 선두 출발 우위를 가지고 있습니다. 오늘 1만 달러 포트폴리오를 현재 수익률로 복리하면 기관 파동이 닥치기 전에 의미 있는 자본이 됩니다. 1년 더 기다리는 것은 압축된 수익률을 상대로 더 작은 기반에서 시작한다는 의미입니다.

행동 계획

hyperliquid에서 시간 낭비를 멈추세요. 나쁜 날 후 복수 트레이딩을 멈추세요. 한 번 운이 좋았던 사람들의 트레이딩 코스에 돈을 내는 것을 멈추세요.

여기서 시작하세요:

가입 maxfi.tech/deposit에서 지갑을 연결하세요
블루칩 페어로 시작 (BTC/USDC, ETH/USDC) 하락에서도 살아남는 안정적인 수익을 위해
소량의 디젠 할당 추가 더 높은 APR을 원하고 더 큰 변동성을 견딜 수 있다면
하락 동안 복리, 상승 동안 이익 실현
추천 프로그램 사용 가입한 친구로부터 추가 수입을 얻으세요
전략 라이브러리 학습 학습 섹션에서 무상 손실, 범위 선택, 복리 전략을 이해하세요

이 영상을 당신이 사랑하는 트레이더와 공유하세요. 대부분의 데이트레이더는 돈보다 도파민 러시를 쫓습니다. LP 파밍은 더 나은 것을 줍니다: 자는 동안 일관되게 실제로 작동하는 시스템.

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자주 묻는 질문

왜 암호화폐 트레이더의 95%가 돈을 잃나요?

레버리지는 이익과 손실을 모두 증폭시키며, 암호화폐 변동성은 극단적입니다. 수십 년 경험의 전문 트레이더조차 예상치 못한 움직임에 자본이 날아갑니다. 손절매와 리스크 관리가 도움이 되지만, 시장이 밤사이 갭으로 역행하면 구해주지 못합니다. 수치는 Cambridge Centre for Alternative Finance의 연구에서 나왔으며 MEXC를 포함한 거래소들이 직접 인정하는 사실입니다.

LP 파밍이 무엇이며 데이트레이딩과 어떻게 다른가요?

LP 파밍은 분산 거래소에 유동성을 공급하고 누군가 풀에서 스왑할 때마다 거래 수수료를 받는 것입니다. 가격 방향을 예측할 필요가 없습니다. 시장이 어디로 움직이든 수수료를 법니다. Jane Street와 Goldman Sachs가 전통 시장에서 사용하는 것과 같은 비즈니스 모델, 즉 대규모 마켓 메이킹입니다. 데이트레이딩은 단기 가격 움직임에서 이익을 내려는 시도이며, 장기적으로 95% 실패율을 보입니다.

MaxFi에서 LP 파밍을 시작하려면 얼마가 필요한가요?

블루칩 페어는 의미 있는 일일 수익을 내려면 최소 3,000-5,000달러로 가장 잘 작동합니다. 더 적은 금액도 가능하지만 일일 수익은 자본 규모에 따라 비례합니다. 더 위험한 디젠 풀(밈 토큰, 신규 프로젝트)은 100-300달러로 테스트 포지션을 시작할 수 있습니다. maxfi.tech/backtest의 백테스트 시뮬레이터로 입금 전에 다양한 자본 규모와 전략을 모델링할 수 있습니다.

왜 MaxFi가 다른 플랫폼보다 높은 수익을 제공할 수 있나요?

MaxFi는 Snuggle 기술을 통해 제로 스왑 리밸런싱을 사용합니다. 전통 LP 리밸런서는 리밸런싱당 0.5-1%의 스왑 수수료, 슬리피지, MEV 추출 비용을 부과합니다. 그 오버헤드로 인해 잦은 리밸런싱이 다른 플랫폼에서는 수익성이 없습니다. MaxFi는 그 비용을 제거하므로 좁은 범위의 1% 수수료 풀이 실행 가능해집니다. 그런 풀은 넓은 범위의 0.3% 포지션보다 훨씬 더 많은 거래 수수료를 포착합니다.

블루칩과 디젠 LP 포지션의 차이는 무엇인가요?

블루칩 포지션은 BTC/USDC, ETH/USDC, ADA/BTC 같은 페어입니다. 가치를 잘 유지하고, 무상 손실 위험이 낮으며, 20-300% APR을 법니다. 디젠 포지션은 밈 토큰이나 신규 프로젝트로 매우 높은 APR(1,000%+)이지만 무상 손실 위험도 높습니다. 권장 분배: 블루칩 70-80%, 디젠 20-30%. 디젠 부분은 포트폴리오 대부분을 위험에 노출시키지 않으면서 고위험·고수익 액션을 제공합니다.

MaxFi에서 LP 파밍을 하면 돈을 잃을 수 있나요?

예, 페어의 한 자산이 크게 하락하면 무상 손실이 발생할 수 있습니다. 그러나 입금액 이상을 잃을 수 있는 레버리지 트레이딩과 달리, LP 파밍의 최악의 경우는 입금액의 일부를 잃으면서도 여전히 수수료를 버는 것입니다. 고APR 포지션의 경우 수수료가 30-60일 안에 무상 손실을 회복하는 경우가 많습니다. 그 시점부터는 매일 벌어들이는 수익이 원금 위에 쌓이는 순이익입니다.