Криптомислення Мільйонера — Інтерв'ю з Лукасом Рубіксом з UIG

Нова Глава для MaxFi: CryptoLabs Research — Наш Освітній Партнер

Ми раді оголосити, що CryptoLabs Research, заснована Лукасом Рубіксом, офіційно є освітнім партнером MaxFi. Дім їхньої роботи — UIG (Underdog Investment Group) — 4-річна крипто-інвестиційна спільнота з приблизно 1 200 активними учасниками та понад 6 000 випускників загалом, яка тихо стала однією з найрозумніших кімнат у DeFi.

Якщо ти нещодавно проводив час у Discord MaxFi, то, ймовірно, вже зустрічав декого з них. Випускники UIG з'являються постійно, і вони помітно більш зрівноважені, більш знаючі та більш стратегічні, ніж середній крипто-користувач. Це не випадковість. Це результат років навчання, що рухається спільнотою, на cryptolabsresearch.com.

Це не зовсім нові стосунки для нас. Alex 'YaBonks' Walch — засновник Snuggle і MaxFi — навчає всередині UIG роками. Alex особисто коучив сотні учасників UIG через програму Fast Track, допомагаючи їм розгорнути десятки мільйонів доларів у LP-позиції та проводячи їх через ручне snuggle-ребалансування одну транзакцію за раз. On-chain протокол з'явився після того, як техніка вже була випробувана в бою вручну. Alex також присутній у цьому відео — здебільшого шанобливо слухаючи, поки Лукас і Аарон ведуть розмову.

У цьому інтерв'ю Лукас сідає з Аароном (DAO King) з MaxFi, щоб поговорити про менталітет побудови багатства, звідки насправді взялося слово "snuggle", чому однієї лише прибутковості LP нікого не зробить багатим, і практичні налаштування MaxFi, які Аарон використовує після років ведення позицій концентрованої ліквідності як вручну, так і через автоматизацію.

Вірусний Кліп "Не Йди За Цим Хлопцем"

Інтерв'ю відкривається кліпом, який Лукас щойно опублікував на X і який вловлює всю його філософію приблизно за 20 секунд. У ньому він швидко відстрілює кожну погану крипто-пораду в обігу — Я роблю дейтрейдинг, щоб заробити максимум грошей. Я намагаюся вловити ринки. Я роблю dollar cost average, тому що неможливо вловити ринки. Я ніколи не фіксую прибуток. Я інвестую в meme-коїни. Я тут, щоб швидко розбагатіти. — а потім каже: "Якщо хочеш виграти в грошову гру, не йди за цим хлопцем. Іди за цим хлопцем."

Точка, яку Лукас робить протягом усієї цієї розмови — він не проти швидко розбагатіти. Навіщо хотіти повільно розбагатіти? Але він проводить тверду лінію між прискоренням побудови багатства і ставкою добробуту своєї сім'ї на шанс 1 до 100.

"5 років, 10 років — ти можеш стати надзвичайно багатим. 1 місяць, 1 тиждень? Так, ймовірно ні. Тож знайти цю золоту середину."

Ця золота середина — терпляче, структуроване, освітнє інвестування — це саме те, чого вчать CryptoLabs Research і UIG. І це та сама позиція, на якій ми побудували MaxFi.

Що Таке UIG?

UIG почався під час COVID, з приблизно 10–20 людьми. Лукас перевів значну суму капіталу на блокчейн (у USDC, просто щоб зняти його з централізованих бірж) і почав заробляти прибутковість. Сім'я і друзі побачили, що він робить, і попросили його керувати їхніми грошима. Він сказав ні — але запропонував щось більш чесне:

"А що, якщо ми просто зробимо щось щомісячне? Без контракту. Ми покажемо тобі рівно те, що робимо. І якщо тобі не сподобається, можеш піти. А якщо сподобається, можеш залишитися."

Чотири роки потому UIG провів понад 6 000 людей через ту саму модель загалом — з приблизно 1 200 активними учасниками в кімнаті в будь-який момент сьогодні. Без зобов'язань. Щомісячна підписка. Учасники приходять на пару місяців, учасники залишаються на роки.

Те, що почалося як вступ до стратегій стабільної прибутковості на довірених протоколах, еволюціонувало у щось значно глибше: повнодіапазонні LP, концентрована ліквідність, плечові LP, стратегії для бичачого ринку vs ведмежого vs бокового, петлі позик, та постійно оновлювані плейбуки в міру зміни ринку.

Лукас віддає належне своєму співзасновнику Коліну Мейсону ("OG, у десять разів більш блискучий, ніж я") та змінному складу коучів за заповнення його сліпих плям. Цей спільний, багатоперспективний підхід — те, що змушує контент UIG потрапляти в ціль — це не одна людина, яка заявляє, що в усьому розібралася.

Подивися на cryptolabsresearch.com.

Що Відрізняє UIG

Лукас має труднощі з використанням слова "ексклюзивний" — те, що він постійно намагається сказати — це інклюзивний. Інклюзивний багатьох різних кутів, стратегій та ринкових умов. Кілька речей, які виділилися з розмови:

• Вони не вдають, що знають, куди йде ринок. Жодних вигадливих ТА-графіків, що передбачають точні максимуми та мінімуми. Лише чесне визнання, що ринки рухаються, і стратегії повинні адаптуватися.
• Вони не чіпають meme-коїнів. Нічого проти них в принципі, але люди, яких тягне до контенту про meme-коїни, схильні знижувати якість кімнати.
• Вони думають циклами, а не тижнями. Горизонти у чотири-п'ять років, а не "як розбагатіти до п'ятниці".
• Це спільнота, а не курс. Понад тисячу активних інвесторів тестують стратегії, діляться результатами і вдосконалюють плейбук у реальному часі.

Останнє — валідація, що рухається спільнотою — це саме те, що породило стратегію snuggle в першу чергу.

Від Нафтових Платформ до Інвестора — Історія Лукаса

Лукас не пішов у коледж. Він ненавидів школу. Після старшої школи працював на фізичних роботах і опинився на канадських нафтових платформах, заробляючи шестизначно у 21 або 22 роки.

Компанія інвестувала частину його зарплати у взаємні фонди і поєднувала його внески без податку. Він думав, що це чудова угода. Через п'ять років він сів, щоб скласти свій перший баланс активів/зобов'язань для іпотеки, і почав робити реальну математику:

• Звіти взаємних фондів казали, що він заробляє 7-8%.
• Після комісій за управління і того, як фонди прикрашали цифри, він насправді майже нічого не заробляв.
• Його базовий дохід був шестизначним, але податки забирали 42% до того, як він бачив долар.
• Він платив за власні поїздки на віддалені місця платформ з того, що залишалося.

"Я просто думаю, ну ти розумієш, я не можу працювати важче. Немає способу працювати важче. Я не можу працювати більше годин, якщо тільки не перестану брати тижні відпочинку... І я подумав, це відстій. Я не можу робити це ще 50 років."

Це був момент. Лукас почав озиратися навколо на людей, які мали Lamborghini і багатомільйонні будинки, і питати як. Відповідь була та сама, яку зрештою вчить кожна багата людина: перестань витрачати свій дохід на спосіб життя, почни витрачати його на активи, і нехай активи платять тобі.

Це не гламурне осяяння. Але саме воно розділяє життя важкої роботи на когось іншого від життя з опціями.

Менталітет Іммігранта

Лукас виріс у трейлерному парку. Його батьки були польськими іммігрантами — біженцями в Італії, коли вони дізналися, що вагітні — які прибули до Канади в 1988 році без англійської і майже без грошей. Його батько працював нічні зміни в 7-Eleven і теслею вдень, спав годину або дві між ними.

"Він просто розібрався. Ми не були багатими ні в якому сенсі... Але рости і бачити це, я думаю, теж щось з тобою робить."

Лукас і Аарон витрачають значну частину інтерв'ю на це — те, як іммігранти першого покоління схильні перевершувати, тому що не сприймають можливість як належне, те, як середній клас може бути найважчим місцем для втечі, тому що недостатньо болю, щоб змусити змінитися, і те, як люди, які щиро цього хочуть, працюватимуть важче, ніж люди, які просто хочуть хотіти.

Це не побічний коментар. Це основа. Інвестиційна стратегія марна без темпераменту, щоб реально виконати її через збитки, просадки і роки, які займає складний відсоток.

Чому Однієї Прибутковості LP Недостатньо, Щоб Розбагатіти

Тут розмова стає практичною для користувачів MaxFi.

Лукас веде LP. Він зараз у позиції ETH/USDC на Aerodrome. Він використовує MaxFi та Snuggle. Але коли він віддаляється і дивиться на те, що дійсно побудувало його багатство, прибутковість LP — це не відповідь.

"Якщо ми віддалимося достатньо далеко, не LP роблять мені гроші. Це накопичення якісних активів на довгі періоди, щоб я міг продати під час бичачих ранів."

Його математика: якщо у тебе $100 000 в LP і ти робиш 50%, це $50K. Хороші гроші, але вони не змінюють твоє життя. Те, що змінює твоє життя — це те, що ти робиш з цією прибутковістю.

Фреймворк Лукаса:

1. LP генерують грошовий потік — комісії та (в деяких випадках) ребалансований інвентар.
2. Складай цей вихід у якісні активи — в основному BTC та ETH для нього особисто.
3. Будуй "мішки на бичачий ран" через весь цикл.
4. Продавай на бичачому рані за 3-5x або більше на ці накопичені активи.

Додай прибутковість стейблкоїнів на ходу. Лукас тримає простоюючі стейбли, заробляючи близько 5% на Aave або Compound пасивно, і використовує більш просунуті петлі позик, щоб підняти це до 10–13% на стейблах. Жоден долар не простоює.

Ефект складного відсотка за повний ринковий цикл — це те, що виробляє багатство. Не прибутковість LP ізольовано. Ось чому MaxFi природно поєднується з навчальною програмою UIG — ми автоматизуємо шар LP; вони вчать тебе, що робити з усім, що з нього випливає.

Звідки Взялася Назва "Snuggle"

Ми розповідали цю історію раніше по частинах, але Лукас розповідає її тут найчистіше.

Учасник UIG на ім'я Чад — Лукас описує його як "супер розумного, успішного власними силами, керував великою компанією веб-маркетингу для e-commerce" — експериментував з техніками ребалансування всередині спільноти. Він прорахував математику ребалансування до самої зовнішньої межі діапазону концентрованої ліквідності, замість рецентрування навколо поточної ціни.

Математика спрацювала: це найбільш капіталоефективний спосіб обробки ребалансування, тому що не вимагає жодних токен-свопів. Чад почав називати це "snuggling". Інші учасники UIG перейняли термін, CryptoLabs Research почала виробляти контент про це, і назва прижилася.

Alex 'YaBonks' Walch — який роками навчав LP-стратегії та коучив учасників UIG через ручну snuggle-техніку — потім побудував on-chain протокол, який її автоматизує. Snuggle — це материнський корабель: zero-swap, on-chain двигун ребалансування. MaxFi — це whitelabel тієї ж технології Snuggle, який приносить її в ширший вибір пулів і пар, включаючи алткоїн-пари, які сам Snuggle не підтримує. Назва протоколу — пряме посилання на його UIG-походження.

Якщо хочеш внести депозит у пул, який автоматично виконує цю стратегію, перейди на maxfi.tech/deposit.

Конкурент, Який Випадково Довів, Що Це Працює

Один з найкумедніших моментів у розмові: конкурент нещодавно провів 47-денне порівняння в живому режимі віч-на-віч, намагаючись довести, що Snuggle не працює. Вони опублікували результат публічно. Цифри:

• Їхня система: $1,706 (100% авто-складання назад у позицію)
• MaxFi (працює на Snuggle): $1,453 у позиції + $288 у виплачених нагородах = $1,741 всього

Іншими словами, MaxFi обійшов конкурента на $35 за 47 днів, і саме конкурент опублікував відео. Вони очевидно не зрозуміли, що модель 50/50 від MaxFi розділяє зароблені комісії між складанням у позиції і гаманцем користувача — тож цифра яблука до яблук — це загальна об'єднана сума, а не лише баланс позиції.

У складному відсотку цей розрив набагато більший, ніж здається. Перевага ~2% за 47 днів екстраполюється приблизно до 17% річної випереджальної доходності. За повний 4-річний ринковий цикл це складається майже до 88% додаткового прибутку — на тому ж самому пулі, з тим самим капіталом, у ті самі дні. Складний відсоток — у цьому весь сенс.

А ось що робить реальну перевагу ще більшою: ці 17% річних — насправді підлога, а не стеля. Половина $288 у гаманці MaxFi простоювала всі 47 днів, нічого не заробляючи. Всі $1 706 конкурента весь цей час безперервно авто-складалися назад у позицію. Тож MaxFi виграв протистояння з однією рукою, зв'язаною за спиною — половина зібраних ним комісій навмисно не була розгорнута. Візьми ці $288 і перенаправ їх (в іншу позицію MaxFi, у стейбли, що заробляють 5% на Aave, у будь-що продуктивне) — і випередження розширюється далі. За повний рік ведення позиції таким способом, з реально працюючою половиною гаманця, реальна перевага помітно більша за 17%. Розподіл 50/50 — це фіча для користувачів, яким потрібен витратний кеш-флоу без закриття позиції, але в чистому порівнянні продуктивності це гандикап, а MaxFi все одно перемагає.

"Вони навіть не зрозуміли, як працюють цифри."

Кліп змушував Аарона сміятися половину інтерв'ю. Alex і Аарон зазначили, що вони підтримують усіх, хто будує в цьому просторі — це складний кордон — але це була напрочуд ефективна ненавмисна маркетингова кампанія.

Практичні Налаштування MaxFi — Рекомендації Аарона

Це частина для закладок.

Більшість конкретних рекомендацій щодо діапазонів MaxFi у цьому відео виходить від Аарона, який активно веде позиції на платформі та налаштовує те, що працює. Його практичні налаштування:

• Ширина діапазону: 5–10% для blue chips, 10–20% для degen-пар. Уникай 3–4% — заголовкові APR-и приголомшливі, але позиція занадто багато часу проводить поза діапазоном, щоб їх захопити.
• Затримка ребалансування: 4–8 годин. Достатньо довга, щоб уникнути надмірного ребалансування в чопі. Достатньо коротка, щоб залишатися продуктивним.
• APR-и при цих налаштуваннях все ще відмінні. Не потрібно гнатися за найвужчим можливим діапазоном, щоб виграти.

"Ти просто сідаєш, розслабляєшся і дозволяєш системі робити свою магію, і це краса LP-фармінгу."

Особисте налаштування Лукаса інше — він працює близько 20% шириною на WETH/USDC. Це більше схиляє його позицію до утримання базових активів через волатильність (краще для накопичення, менше ребалансувань) і менше до максимального захоплення комісій. Обидва варіанти правомірні. Правильне налаштування залежить від того, чи оптимізуєш ти під кеш-флоу (тугіше, підхід Аарона) чи накопичення через цикл (ширше, підхід Лукаса).

Ця поза — встановити параметри навмисно на основі того, що ти насправді хочеш від позиції, потім дозволити системі працювати — це те, що відокремлює терплячих LP-ерів від людей, які ребалансують себе вручну до забуття.

Ти можеш змоделювати ці налаштування до депозиту, використовуючи симулятор бектесту, і моніторити позиції на сторінці Позиції.

Витягуй Уроки, Не Здавайся

Інтерв'ю закінчується на менталітеті, і це варто процитувати.

Аарон згадує, що втратив сім цифр на фондовому ринку — не один раз, а кілька разів — і не здався. Урок:

"Прямо на краю прірви, де ти вчишся, багато людей просто здаються. Вони кажуть: 'Ну, я торгував або я зробив те чи інше і втратив.' Ти не витягнув цей урок. Чому ти втратив? І поміркуй над цим. Що ти міг зробити по-іншому?"

Лукас додає рамку, яка пов'язує всю розмову:

"Життя — це гра «обери своє пригодження». Будуй бізнес, працюй на роботі, будь сантехніком, будь інвестором, що б ти не хотів робити, ти можеш це робити. Я знаю багатьох людей, які дійсно добре впоралися з крипто, акціями, трейдингом — мені все одно, що це. Якщо ти присвятив себе цьому і став майстром, ти впораєшся дійсно добре."

Це слово — майстер — це наскрізна нитка. UIG, CryptoLabs Research, MaxFi, Snuggle. Інструменти потужні. Спільнота реальна. Але єдине, що складається через роки — це майстерність, яку ти будуєш, дотримуючись цього через вибоїни.

Як Підключитися

• Освітній партнер: cryptolabsresearch.com — Лукас Рубікс, UIG (Underdog Investment Group), і команда, яка назвала "snuggle" в першу чергу
• MaxFi: внеси позицію, зроби бектест стратегії, або перевір свої відкриті позиції
• Запропоновані стартові налаштування (від Аарона): діапазон 5–10% на blue chips, затримка ребалансування 4–8 годин. Лукас працює ширше (~20% на WETH/USDC), якщо ти волієш схилитися до накопичення

Розкриття ризику: концентрована ліквідність несе impermanent loss, ризик смарт-контракту і ринковий ризик. Вільне від свопів ребалансування MaxFi знижує IL приблизно на 50% порівняно з традиційними AMM, але не усуває його. Продуктивність бектесту не є гарантією майбутніх доходів. Прочитай повне розкриття ризику на maxfi.tech/risks перед депозитом.