Mtazamo wa Milionea wa Crypto — Mahojiano na Lucas Rubix kutoka UIG

Sura Mpya kwa MaxFi: CryptoLabs Research ni Mshirika Wetu wa Elimu

Tunafurahi kutangaza kwamba CryptoLabs Research, iliyoanzishwa na Lucas Rubix, kwa rasmi ni mshirika wa elimu wa MaxFi. Nyumba ya kazi yao ni UIG (Underdog Investment Group) — jamii ya uwekezaji wa crypto ya miaka 4 yenye wanachama wapatao 1,200 wanaofanya kazi na zaidi ya wahitimu 6,000 jumla, ambayo kwa kimya imekuwa moja ya vyumba vyenye akili zaidi katika DeFi.

Ikiwa umetumia muda katika Discord ya MaxFi hivi karibuni, labda tayari umekutana na baadhi yao. Wahitimu wa UIG wanaonekana mara kwa mara na ni wa kupendeza zaidi, wenye ujuzi zaidi, na wa kimkakati zaidi kuliko mtumiaji wa kawaida wa crypto. Hii si bahati. Ni matokeo ya miaka ya kujifunza inayoongozwa na jamii kwenye cryptolabsresearch.com.

Huu si uhusiano mpya kabisa kwetu. Alex 'YaBonks' Walch — mwanzilishi wa Snuggle na MaxFi — amekuwa akifundisha ndani ya UIG kwa miaka. Alex binafsi alikocha mamia ya wanachama wa UIG kupitia mpango wa Fast Track, akiwasaidia kuweka makumi ya mamilioni ya dola katika nafasi za LP na kuwapitisha kupitia snuggle rebalancing ya mkono biashara moja baada ya nyingine. Itifaki ya on-chain ilikuja baada ya mbinu kuwa imejaribiwa kwa mkono. Alex pia yuko katika video hii — kwa kiasi kikubwa akisikiliza kwa heshima wakati Lucas na Aaron wanabeba mazungumzo.

Katika mahojiano haya, Lucas anaketi na Aaron (DAO King) kutoka MaxFi kuzungumza kuhusu mtazamo wa kujenga utajiri, neno 'snuggle' lilitoka wapi hasa, kwa nini mapato ya LP pekee hayamfanyi yeyote kuwa tajiri, na mipangilio ya kivitendo ya MaxFi ambayo Aaron anatumia kutokana na miaka ya kuendesha nafasi za ukwasi uliojikita kwa mkono na kwa kuautomate.

Klipu ya Viral ya "Usimfuate Huyo"

Mahojiano yanafunguka na klipu ambayo Lucas alikuwa amechapisha tu kwenye X inayoonyesha falsafa yake yote katika sekunde 20. Ndani yake, anapiga haraka kila ushauri mbaya wa crypto unaozunguka — Ninafanya day trade ili nipate pesa nyingi zaidi. Ninajaribu kuwakti masoko. Ninafanya dollar cost average kwa sababu huwezi kuwakti masoko. Sichukui faida kamwe. Ninawekeza katika meme coins. Niko hapa kupata utajiri haraka. — kisha anasema: "Ikiwa unataka kushinda mchezo wa pesa, usimfuate huyo. Mfuate huyu."

Hoja Lucas anaifanya katika mazungumzo yote haya ni kwamba hana chochote dhidi ya kupata utajiri haraka. Kwa nini ungetaka kupata utajiri polepole? Lakini anachora mstari mgumu kati ya kuongeza kasi ya ujenzi wa utajiri na kuweka rehani maisha ya familia yako kwenye fursa 1 kati ya 100.

"Miaka 5, miaka 10, unaweza kuwa tajiri sana. Mwezi 1, wiki 1? Ndiyo, labda sivyo. Hivyo, kupata sehemu ya katikati hiyo."

Sehemu ya katikati hiyo — uwekezaji wa subira, uliopangwa, elimu kwanza — ndiyo hasa CryptoLabs Research na UIG wanafundisha. Na ni mtazamo uleule tuliojenga MaxFi juu yake.

UIG ni Nini?

UIG ilianza wakati wa COVID, na watu kama 10–20. Lucas alikuwa amehamisha kiasi kikubwa cha mtaji kwenye blockchain (kwa USDC, tu kuondoa kutoka kwenye ubadilishaji wa kati) na akaanza kupata mapato. Familia na marafiki waliona alichokuwa akifanya na walimuomba asimamie pesa zao. Alisema hapana — lakini aliwapa kitu cha kuaminika zaidi:

"Vipi ikiwa tutafanya tu kitu cha kila mwezi? Hakuna mkataba. Tutakuonyesha tu hasa tunachofanya. Na ikiwa hupendi, unaweza kuondoka. Na ikiwa unapenda, unaweza kubaki."

Miaka minne baadaye, UIG imepitisha zaidi ya watu 6,000 kupitia mfano huo huo jumla — pamoja na takriban wanachama 1,200 wanaofanya kazi chumbani wakati wowote leo. Hakuna kifungo. Usajili wa kila mwezi. Wanachama wanakuja kwa miezi michache, wanachama wanabaki kwa miaka.

Kile kilichoanza kama utangulizi wa mikakati ya mapato thabiti kwenye itifaki za kuaminika kilibadilika kuwa kitu kirefu zaidi: LPs za safu kamili, ukwasi uliojikita, LPs zilizoongezewa, mikakati ya bull market dhidi ya bear market dhidi ya sideways, mizunguko ya kukopa/kukopesha, na mwongozo unaosasishwa kila wakati soko linapobadilika.

Lucas anampa sifa mwenzi wake mwanzilishi Colin Mason ("OG, mara kumi mwerevu zaidi kuliko mimi") na timu ya makocha inayozunguka kwa kujaza pointi zake za kipofu. Mbinu hiyo ya ushirikiano, ya mitazamo mingi ndiyo inayofanya maudhui ya UIG yafike — si mtu mmoja anayedai kuwa amefikiria kila kitu.

Tazama kwenye cryptolabsresearch.com.

Kinachofanya UIG Kuwa Tofauti

Lucas anajitahidi kutumia neno "kipekee" — kile anachojaribu kusema ni jumuishi. Jumuishi ya pembe nyingi tofauti, mikakati, na hali za soko. Mambo machache yaliyojitokeza kutoka kwa mazungumzo:

• Hawajifanyi kujua soko linaelekea wapi. Hakuna chati za TA za kifahari zinazotabiri vilele na chini halisi. Tu utambuzi wa kweli kwamba masoko yanasonga na mikakati inahitaji kubadilika.
• Hawagusi meme coins. Hakuna kitu dhidi yao kwa kanuni, lakini watu wanaovutiwa na maudhui ya meme coin huwa wanapunguza ubora wa chumba.
• Wanafikiria katika mizunguko, si wiki. Upeo wa miaka minne hadi mitano, si "ninapataje utajiri kwa Ijumaa".
• Ni jamii, si kozi. Zaidi ya wawekezaji elfu wanaofanya kazi wakijaribu mikakati, kushiriki matokeo, na kuboresha mwongozo kwa wakati halisi.

Mwisho huo — uthibitisho unaoongozwa na jamii — ndio hasa ulizalisha mkakati wa snuggle hapo kwanza.

Kutoka Rigs za Mafuta hadi Mwekezaji — Hadithi ya Asili ya Lucas

Lucas hakwenda chuo kikuu. Alichukia shule. Baada ya shule ya upili alifanya kazi za rangi ya bluu na akaishia kwenye rigs za mafuta za Kanada, akipata nambari sita akiwa na umri wa miaka 21 au 22.

Kampuni iliwekeza sehemu ya mshahara wake katika fedha za pamoja na kulinganisha michango yake bila kodi. Alifikiri ni mpango mzuri. Miaka mitano baadaye, aliketi kuchora taarifa yake ya kwanza ya mali/madeni kwa rehani na akaanza kufanya hesabu halisi:

• Ripoti za fedha za pamoja zilisema alikuwa akipata 7-8%.
• Baada ya ada za usimamizi na jinsi fedha zilivyofifisha nambari, kwa kweli alikuwa hapati karibu chochote.
• Mapato yake ya msingi yalikuwa nambari sita, lakini kodi ilichukua 42% kabla hata hajaona dola.
• Alilipa safari zake mwenyewe kwenda kwenye tovuti za mbali za rigs kutoka kilichobaki.

"Mimi ni kama, unamaanisha siwezi kufanya kazi ngumu zaidi. Hakuna njia ya kufanya kazi ngumu zaidi. Siwezi kufanya kazi masaa mengi zaidi isipokuwa kuacha kuchukua wiki za mapumziko... Na nilifikiri, hii ni mbaya. Siwezi kufanya hii kwa miaka 50 nyingine."

Huo ulikuwa wakati. Lucas alianza kuangalia karibu watu waliokuwa na Lamborghini na nyumba za dola milioni nyingi na kuuliza jinsi gani. Jibu lilikuwa sawa ambalo kila mtu tajiri hatimaye anajifunza: acha kutumia mapato yako kwenye mtindo wa maisha, anza kutumia kwenye mali, na uache mali zikulipe.

Si ufahamu wa kifahari. Lakini ndio unaotenganisha maisha ya kujitahidi kwa mtu mwingine na maisha ya kuwa na chaguzi.

Mtazamo wa Kihamiaji

Lucas alikulia katika hifadhi ya treila. Wazazi wake walikuwa wahamiaji wa Poland — wakimbizi nchini Italia walipogundua walikuwa wajawazito — waliofika Canada mnamo 1988 bila Kiingereza na karibu bila pesa. Baba yake alifanya kazi za usiku kwenye 7-Eleven na useremala mchana, akilala saa moja au mbili kati yao.

"Aliifanyia tu. Hatukuwa matajiri kwa njia yoyote... Lakini kukua na kuona hilo, nadhani pia hufanya kitu kwako."

Lucas na Aaron wanatumia sehemu kubwa ya mahojiano juu ya hili — jinsi wahamiaji wa kizazi cha kwanza wanavyoelekea kufanya vyema kwa sababu hawachukulii fursa kuwa ya kawaida, jinsi tabaka la kati linavyoweza kuwa mahali pagumu zaidi pa kutoroka kwa sababu hakuna maumivu ya kutosha kulazimisha mabadiliko, na jinsi watu wanaotaka kweli watafanya kazi zaidi kuliko watu ambao tu wanataka kutaka.

Hii si maoni ya pembeni. Ni msingi. Mkakati wa uwekezaji hauna maana bila tabia ya kuutekeleza kwa kweli kupitia hasara, kushuka, na miaka inayochukua kukusanya.

Kwa Nini Mapato ya LP Pekee Hayatakufanya Tajiri

Hapa ndipo mazungumzo yanakuwa ya kivitendo kwa watumiaji wa MaxFi.

Lucas anaendesha LPs. Yuko sasa katika nafasi ya ETH/USDC kwenye Aerodrome. Anatumia MaxFi na Snuggle. Lakini anaporudi nyuma na kuangalia kile kilichojenga utajiri wake kwa kweli, mapato ya LP si jibu.

"Ikiwa tutarudi nyuma kwa kutosha, si LPs zinazonipa pesa. Ni kurundika mali bora kwa muda mrefu ili niweze kuuza wakati wa bull runs ndiyo inayofanya."

Hesabu yake: ikiwa una $100,000 katika LP na unapata 50%, hiyo ni $50K. Pesa nzuri, lakini haibadilishi maisha yako. Kinachobadilisha maisha yako ni unachofanya na mapato hayo.

Mfumo wa Lucas:

1. LPs hutoa mtiririko wa pesa — ada na (katika baadhi ya kesi) hesabu iliyo-rebalansiwa.
2. Rundika towe hilo kwenye mali bora — hasa BTC na ETH kwake binafsi.
3. Jenga "mifuko ya bull run" katika mzunguko.
4. Uza katika bull run kwa 3-5x au zaidi kwenye mali hizo zilizokusanyika.

Ongeza mapato ya stablecoin kando. Lucas anaweka stables zisizo na shughuli zikipata kama 5% kwenye Aave au Compound kwa upole, na anatumia mizunguko ya juu zaidi ya kukopa/kukopesha kusukuma hiyo hadi 10–13% kwenye stables. Hakuna dola inayobaki bila kazi.

Athari ya kusanya katika mzunguko kamili wa soko ndiyo inayozalisha utajiri. Si mapato ya LP yaliyojitenga. Hii ndiyo sababu MaxFi inakuanga kwa kawaida na mtaala wa UIG — sisi tunaautomate safu ya LP; wao wanakufundisha cha kufanya na kila kitu kinachotoka humo.

Jina "Snuggle" Lilitoka Wapi

Tumesimulia hadithi hii hapo awali kwa vipande, lakini Lucas anasimulia safi zaidi hapa.

Mwanachama wa UIG anayeitwa Chad — Lucas anamuelezea kama "mwerevu sana, mwenye mafanikio kwa njia zake mwenyewe, aliendesha kampuni kubwa ya uuzaji wa wavuti e-commerce" — alikuwa akijaribu mbinu za rebalancing ndani ya jamii. Alifanya hesabu ya rebalancing njia yote hadi mpaka wa nje wa range ya ukwasi uliojikita, badala ya kurudi katikati karibu na bei ya sasa.

Hesabu ilifanya kazi: ni njia yenye ufanisi zaidi wa mtaji kushughulikia rebalance kwa sababu haihitaji swaps yoyote za tokeni. Chad alianza kuiita 'snuggling'. Wanachama wengine wa UIG walikubali neno hilo, CryptoLabs Research ilianza kuzalisha maudhui kuhusu hilo, na jina likabaki.

Alex 'YaBonks' Walch — aliyekuwa akifundisha mkakati wa LP na kuwakocha wanachama wa UIG kupitia mbinu ya snuggle ya mkono kwa miaka — kisha alijenga itifaki ya on-chain inayoautomate hiyo. Snuggle ni meli kuu: injini ya rebalancing isiyo na swap, ya on-chain. MaxFi ni whitelabel ya teknolojia hiyo hiyo ya Snuggle inayoileta kwa uteuzi pana wa pools na jozi, ikijumuisha jozi za altcoin ambazo Snuggle yenyewe haibebi. Jina la itifaki ni kumbukumbu ya moja kwa moja kwa asili yake ya UIG.

Ikiwa unataka kuweka katika dimbwi linaloendesha mkakati huu kwa kuautomate, nenda maxfi.tech/deposit.

Mshindani Aliyethibitisha Inafanya Kazi Bila Kukusudia

Mojawapo ya nyakati za kuchekesha zaidi katika mazungumzo: mshindani hivi karibuni aliendesha ulinganisho wa moja kwa moja wa ana kwa ana wa siku 47 akijaribu kuthibitisha kuwa Snuggle haifanyi kazi. Walichapisha matokeo hadharani. Nambari:

• Mfumo wao: $1,706 (100% auto-kusanyiwa nyuma katika nafasi)
• MaxFi (inayoendesha kwenye Snuggle): $1,453 katika nafasi + $288 katika tuzo zilizolipwa = $1,741 jumla

Kwa maneno mengine, MaxFi ilimshinda mshindani kwa $35 katika siku 47, na mshindani ndiye aliyechapisha video. Inaonekana hawakuelewa kwamba mfano wa 50/50 wa MaxFi unagawanya ada zilizopatikana kati ya kusanya katika nafasi na pochi ya mtumiaji — kwa hivyo nambari ya tunda-kwa-tunda ni jumla iliyounganishwa, si tu salio la nafasi.

Ikikusanywa, pengo hilo ni kubwa zaidi kuliko linavyoonekana. Faida ya ~2% katika siku 47 inafanya makadirio ya takriban 17% ya kushinda kwa mwaka. Katika mzunguko kamili wa soko wa miaka 4, hiyo inakusanya kuwa karibu 88% katika faida za ziada — kwenye pool ileile, na mtaji uleule, katika siku zilezile. Mkusanyiko ndio msingi mzima.

Na hapa ndipo kinachofanya faida halisi kuwa kubwa zaidi: hiyo 17% kwa mwaka kwa kweli ni kiwango cha chini, si kiwango cha juu. Nusu ya pochi ya MaxFi ya $288 ilikuwa imekaa bila shughuli kwa siku 47 zote, bila kupata chochote. $1,706 yote ya mshindani ilikuwa ikikusanyiwa kiotomatiki kurudi katika nafasi mfululizo wakati wote. Hivyo MaxFi ilishinda mashindano ya ana kwa ana na mkono mmoja umefungwa nyuma ya mgongo — nusu ya ada zake zilizovunwa kwa makusudi hazikuwekwa. Chukua $288 hiyo na uweke tena (katika nafasi nyingine ya MaxFi, katika stables zinazopata 5% kwenye Aave, katika chochote chenye tija) na ushindi unapanuka zaidi. Katika mwaka mzima wa kuendesha nafasi kwa njia hii, na nusu ya pochi ikifanywa kazi kweli, faida halisi ni kubwa zaidi ya 17% kwa kiasi kikubwa. Mgawanyiko wa 50/50 ni kipengele kwa watumiaji wanaotaka mtiririko wa pesa unaoweza kutumika bila kufungua nafasi — lakini katika ulinganisho safi wa utendaji ni kizuizi, na MaxFi inashinda kwa vyovyote vile.

"Hawakuelewa hata jinsi nambari zinavyofanya kazi."

Klipu ilimfanya Aaron acheke nusu ya mahojiano. Alex na Aaron walisisitiza kuwa wanapongeza kila mtu anayejenga katika nafasi hii — ni mpaka mgumu — lakini ilikuwa kampeni ya uuzaji isiyo na nia ambayo ilikuwa ya kushangaza yenye ufanisi.

Mipangilio ya Kivitendo ya MaxFi — Mapendekezo ya Aaron

Hii ni sehemu ya kuweka alama.

Mwongozo mwingi maalum wa MaxFi range katika video hii unatoka kwa Aaron, ambaye amekuwa akiendesha nafasi kwenye jukwaa na kurekebisha kinachofanya kazi. Mipangilio yake ya kivitendo:

• Upana wa range: 5–10% kwa blue chips, 10–20% kwa jozi za degen. Epuka 3–4% — APR za kichwa cha habari ni za kushangaza lakini nafasi inatumia muda mwingi nje ya range kuwakamata.
• Kuchelewa kwa rebalancing: saa 4–8. Refu vya kutosha kuepuka rebalancing kupita kiasi katika chop. Fupi vya kutosha kubaki na tija.
• APR katika mipangilio hii bado ni bora. Huhitaji kufukuza range nyembamba zaidi iwezekanavyo ili kushinda.

"Unaketi tu nyuma, unapumzika na unaiacha mfumo ufanye uchawi wake na hiyo ndiyo uzuri wa LP farming."

Mipangilio ya kibinafsi ya Lucas ni tofauti — anaendesha karibu 20% pana kwenye WETH/USDC. Hiyo inaegemeza nafasi yake zaidi kushikilia mali za msingi kupitia kuyumba (bora kwa kukusanya, rebalances chache) na kidogo kuelekea kunasa fee kubwa. Zote ni halali. Mipangilio sahihi inategemea kama unaboresha kwa mtiririko wa pesa (nyembamba zaidi, njia ya Aaron) au kukusanya kupitia mzunguko (pana zaidi, njia ya Lucas).

Mtazamo huo — weka vigezo kwa makusudi kulingana na unachotaka kweli kutoka kwa nafasi, kisha uache mfumo uendeshe — ndio unaotenganisha LPs wenye subira na watu wanaojiweka tena kwa mkono hadi kusahaulika.

Unaweza kuiga mipangilio hii kabla ya kuweka kwa kutumia simulator ya backtest, na kufuatilia nafasi kwenye ukurasa wa Positions.

Chukua Masomo, Usikate Tamaa

Mahojiano yanafunga juu ya mtazamo, na ni vyema kunukuu.

Aaron anataja kuwa amepoteza nambari saba kwenye soko la hisa — si mara moja, bali mara kadhaa — na hakukata tamaa. Somo:

"Mahali pa shimo unapojifunza, watu wengi tu wanakata tamaa. Wanasema, 'Sawa, nilifanya biashara au nilifanya hivi au nilifanya hivyo na nilipoteza.' Hukuchukua somo hilo. Kwa nini ulipoteza? Na fikiria juu yake. Ungeweza kufanya nini tofauti?"

Lucas anaongeza mfumo unaounganisha mazungumzo yote:

"Maisha ni mchezo wa kuchagua adventure yako mwenyewe. Jenga biashara, fanya kazi, kuwa mhandisi wa bomba, kuwa mwekezaji, chochote unachotaka kufanya unaweza kufanya. Najua watu wengi ambao wamefanya vyema sana na crypto, hisa, biashara — sijali ni nini. Ikiwa umejitolea kwake na umekuwa bingwa, utafanya vyema sana."

Neno hilo — bingwa — ni uzi wa mlalo. UIG, CryptoLabs Research, MaxFi, Snuggle. Vyombo ni vyenye nguvu. Jamii ni halisi. Lakini kitu pekee kinachokusanya katika miaka ni ubingwa unaojenga kwa kushikilia kupitia matuta.

Jinsi ya Kuunganishwa

• Mshirika wa elimu: cryptolabsresearch.com — Lucas Rubix, UIG (Underdog Investment Group), na timu iliyoita "snuggle" hapo kwanza
• MaxFi: weka nafasi, fanya backtest mkakati, au angalia nafasi zako zilizo wazi
• Mipangilio iliyopendekezwa ya kuanza (kutoka Aaron): range 5–10% kwenye blue chips, kuchelewa kwa rebalancing kwa saa 4–8. Lucas anaendesha pana zaidi (~20% kwenye WETH/USDC) ikiwa unapendelea kuegemea kukusanya

Tahadhari ya hatari: ukwasi uliojikita una impermanent loss, hatari ya smart contract, na hatari ya soko. Rebalancing isiyo na swap ya MaxFi inapunguza IL kwa karibu 50% ikilinganishwa na AMM za jadi lakini haiondoi. Utendaji wa backtest si dhamana ya mapato ya baadaye. Soma tahadhari kamili ya hatari kwenye maxfi.tech/risks kabla ya kuweka.