A Mentalidade Cripto do Milionário — Entrevista com Lucas Rubix da UIG

Um Novo Capítulo para a MaxFi: CryptoLabs Research É Nossa Parceira Educacional

Estamos animados em anunciar que a CryptoLabs Research, fundada por Lucas Rubix, é oficialmente a parceira educacional da MaxFi. O lar do trabalho deles é a UIG (Underdog Investment Group) — uma comunidade de investimento cripto de 4 anos com cerca de 1.200 membros ativos e mais de 6.000 graduados no total, que silenciosamente se tornou uma das salas mais inteligentes em DeFi.

Se você passou algum tempo no Discord da MaxFi recentemente, provavelmente já conheceu alguns deles. Os graduados da UIG aparecem consistentemente e são notavelmente mais equilibrados, mais conhecedores e mais estratégicos do que o usuário cripto médio. Isso não é acidente. É o resultado de anos de aprendizado conduzido pela comunidade em cryptolabsresearch.com.

Esta não é uma relação totalmente nova para nós. Alex 'YaBonks' Walch — o fundador do Snuggle e da MaxFi — ensina dentro da UIG há anos. Alex treinou pessoalmente centenas de membros da UIG através do programa Fast Track, ajudando-os a implantar dezenas de milhões de dólares em posições LP e guiando-os pelo rebalanceamento manual snuggle um trade de cada vez. O protocolo on-chain veio depois que a técnica já havia sido testada em batalha à mão. Alex também está neste vídeo — em sua maior parte ouvindo respeitosamente enquanto Lucas e Aaron conduzem a conversa.

Nesta entrevista, Lucas se senta com Aaron (DAO King) da MaxFi para falar sobre a mentalidade de construção de riqueza, de onde veio realmente a palavra "snuggle", por que os retornos de LP sozinhos não deixarão ninguém rico, e as configurações práticas do MaxFi que Aaron usa após anos rodando posições de liquidez concentrada tanto manualmente quanto via automação.

O Clipe Viral "Não Siga Aquele Cara"

A entrevista abre com um clipe que Lucas tinha acabado de postar no X que captura toda sua filosofia em cerca de 20 segundos. Nele, ele dispara rapidamente cada conselho cripto ruim em circulação — Faço day trade para ganhar a maior quantidade de dinheiro. Tento cronometrar os mercados. Faço dollar cost average porque você não pode cronometrar os mercados. Nunca tiro lucros. Invisto em meme coins. Estou aqui para ficar rico rápido. — e então diz: "Se você quer vencer o jogo do dinheiro, não siga aquele cara. Siga este cara."

O ponto que Lucas faz ao longo desta conversa é que ele não tem nada contra ficar rico rápido. Por que você iria querer ficar rico devagar? Mas ele traça uma linha dura entre acelerar a construção de riqueza e apostar o sustento da sua família em uma chance de 1 em 100.

"5 anos, 10 anos, você pode ficar extremamente rico. 1 mês, 1 semana? Sim, provavelmente não. Então, encontrar esse meio termo."

Esse meio termo — investimento paciente, estruturado e com educação primeiro — é exatamente o que a CryptoLabs Research e a UIG ensinam. E é a mesma postura sobre a qual construímos a MaxFi.

O Que É a UIG?

A UIG começou no COVID, com cerca de 10–20 pessoas. Lucas tinha movido uma quantidade significativa de capital para a blockchain (em USDC, apenas para tirá-lo das exchanges centralizadas) e começou a ganhar rendimento. Família e amigos viram o que ele estava fazendo e pediram para que ele gerenciasse o dinheiro deles. Ele disse não — mas ofereceu algo mais honesto:

"E se a gente apenas fizesse algo mensal? Sem contrato. Vamos te mostrar exatamente o que estamos fazendo. E se você não gostar, pode sair. E se gostar, pode ficar."

Quatro anos depois, a UIG passou mais de 6.000 pessoas no total por esse mesmo modelo — com cerca de 1.200 membros ativos na sala a qualquer momento hoje. Sem fidelidade. Assinatura mensal. Membros vêm por alguns meses, membros ficam por anos.

O que começou como uma introdução a estratégias de rendimento estável em protocolos confiáveis evoluiu para algo muito mais profundo: LPs de faixa completa, liquidez concentrada, LPs alavancados, estratégias para bull market vs bear market vs lateral, loops de empréstimo/tomada e manuais constantemente atualizados conforme o mercado muda.

Lucas dá o crédito a seu co-fundador Colin Mason ("um OG, dez vezes mais brilhante do que eu") e a um elenco rotativo de coaches por preencher seus pontos cegos. Essa abordagem colaborativa, multi-perspectiva é o que faz o conteúdo da UIG conectar — não é uma pessoa alegando ter tudo resolvido.

Confira em cryptolabsresearch.com.

O Que Diferencia a UIG

Lucas tem dificuldade em usar a palavra "exclusivo" — o que ele continua tentando dizer é inclusivo. Inclusivo de muitos ângulos, estratégias e condições de mercado diferentes. Algumas coisas que se destacaram da conversa:

• Eles não fingem saber para onde o mercado vai. Sem gráficos de análise técnica chiques prevendo topos e fundos exatos. Apenas o reconhecimento honesto de que os mercados se movem e as estratégias precisam se adaptar.
• Eles não tocam em meme coins. Nada contra elas em princípio, mas as pessoas que são atraídas pelo conteúdo de meme coin tendem a derrubar a qualidade da sala.
• Eles pensam em ciclos, não em semanas. Horizontes de quatro a cinco anos, não "como eu fico rico até sexta-feira".
• É uma comunidade, não um curso. Mais de mil investidores ativos testando estratégias, compartilhando resultados e refinando o manual em tempo real.

Essa última — validação conduzida pela comunidade — é exatamente o que produziu a estratégia snuggle em primeiro lugar.

Das Plataformas de Petróleo a Investidor — A História de Origem de Lucas

Lucas não foi para a faculdade. Ele odiava escola. Depois do ensino médio trabalhou em empregos blue-collar e acabou em plataformas de petróleo canadenses, ganhando seis dígitos aos 21 ou 22 anos.

A empresa investia uma parte do seu salário em fundos mútuos e igualava suas contribuições sem impostos. Ele achou que era um ótimo negócio. Cinco anos depois, ele se sentou para fazer seu primeiro balanço patrimonial para uma hipoteca e começou a fazer as contas reais:

• Os relatórios dos fundos mútuos diziam que ele estava ganhando 7-8%.
• Após as taxas de gestão e a forma como os fundos enfeitavam os números, ele na verdade não estava ganhando quase nada.
• Sua renda base era de seis dígitos, mas os impostos levavam 42% antes de ele ver um dólar.
• Pagava suas próprias viagens para os locais remotos das plataformas com o que sobrava.

"Tipo, eu não posso trabalhar mais duro. Não tem jeito de eu trabalhar mais duro. Não posso trabalhar mais horas a menos que eu pare de tirar semanas de folga... E eu pensei, isso é horrível. Eu não posso fazer isso por mais 50 anos."

Esse foi o momento. Lucas começou a olhar ao redor para as pessoas que tinham Lamborghinis e casas de vários milhões de dólares e perguntar como. A resposta era a mesma que toda pessoa rica eventualmente aprende: pare de gastar sua renda em estilo de vida, comece a gastá-la em ativos, e deixe os ativos te pagarem.

Não é uma percepção glamorosa. Mas é a que separa uma vida de trabalhar duro para outra pessoa de uma vida com opções.

Mentalidade Imigrante

Lucas cresceu em um parque de trailers. Seus pais eram imigrantes poloneses — refugiados na Itália quando descobriram que estavam grávidos — que chegaram ao Canadá em 1988 sem inglês e quase sem dinheiro. Seu pai trabalhava turnos noturnos na 7-Eleven e carpintaria durante o dia, dormindo uma hora ou duas entre eles.

"Ele apenas deu um jeito. Não éramos ricos de forma alguma... Mas crescer e ver isso, acho que também faz algo com você."

Lucas e Aaron passam uma parte significativa da entrevista nisso — a forma como imigrantes de primeira geração tendem a ter desempenho superior porque não tomam a oportunidade como garantida, a forma como a classe média pode ser o lugar mais difícil de escapar porque não há dor suficiente para forçar mudança, e a forma como pessoas que genuinamente querem trabalharão mais do que pessoas que apenas querem querer.

Isso não é comentário secundário. É a fundação. A estratégia de investimento é inútil sem o temperamento para realmente executá-la através de perdas, drawdowns e os anos que leva para compor.

Por Que os Retornos de LP Sozinhos Não Te Deixarão Rico

Aqui é onde a conversa fica prática para os usuários do MaxFi.

Lucas roda LPs. Ele está atualmente em uma posição ETH/USDC na Aerodrome. Ele usa MaxFi e Snuggle. Mas quando dá um passo atrás e olha o que realmente construiu sua riqueza, o rendimento de LP não é a resposta.

"Se nos afastarmos o suficiente, não são os LPs que me fazem dinheiro. É o empilhamento de ativos de qualidade por longos períodos para que eu possa vender durante os bull runs que faz."

A matemática dele: se você tem $100.000 em um LP e faz 50%, isso são $50K. Bom dinheiro, mas não está mudando sua vida. O que muda sua vida é o que você faz com esses retornos.

O framework de Lucas:

1. LPs geram fluxo de caixa — taxas e (em alguns casos) inventário rebalanceado.
2. Empilhe essa saída em ativos de qualidade — principalmente BTC e ETH para ele pessoalmente.
3. Construa "bolsas para o bull run" ao longo do ciclo.
4. Venda no bull run por 3-5x ou mais sobre esses ativos acumulados.

Adicione rendimento de stablecoin pelo caminho. Lucas mantém os stables ociosos ganhando cerca de 5% na Aave ou Compound passivamente, e usa loops de empréstimo/tomada mais avançados para empurrar isso para 10–13% sobre stables. Nenhum dólar fica ocioso.

O efeito de composição ao longo de um ciclo completo de mercado é o que produz a riqueza. Não o rendimento de LP isolado. É por isso que a MaxFi combina naturalmente com o currículo da UIG — nós automatizamos a camada de LP; eles te ensinam o que fazer com tudo que flui dela.

De Onde Veio o Nome "Snuggle"

Já contamos essa história antes em partes, mas Lucas conta mais limpo aqui.

Um membro da UIG chamado Chad — Lucas o descreve como "super inteligente, bem-sucedido por seus próprios meios, rodou uma grande empresa de marketing web e-commerce" — estava experimentando técnicas de rebalanceamento dentro da comunidade. Ele fez as contas sobre rebalancear todo o caminho até o limite externo de uma faixa de liquidez concentrada, em vez de recentralizar em torno do preço atual.

A matemática funcionou: é a forma mais eficiente em capital de lidar com um rebalanceamento porque não requer nenhum swap de token. Chad começou a chamá-lo de "snuggling". Outros membros da UIG adotaram o termo, a CryptoLabs Research começou a produzir conteúdo sobre isso, e o nome pegou.

Alex 'YaBonks' Walch — que estava ensinando estratégia de LP e treinando membros da UIG através da técnica manual snuggle por anos — então construiu o protocolo on-chain que a automatiza. Snuggle é a nave-mãe: o motor de rebalanceamento on-chain sem swap. MaxFi é um whitelabel da mesma tecnologia Snuggle que a traz para uma seleção mais ampla de pools e pares, incluindo pares de altcoins que o próprio Snuggle não carrega. O nome do protocolo é uma referência direta à sua origem na UIG.

Se você quer depositar em uma pool que roda essa estratégia automaticamente, vá para maxfi.tech/deposit.

O Concorrente Que Acidentalmente Provou Que Funciona

Um dos momentos mais engraçados da conversa: um concorrente recentemente fez uma comparação ao vivo cara a cara de 47 dias tentando provar que o Snuggle não funciona. Eles postaram o resultado publicamente. Os números:

• Sistema deles: $1.706 (100% auto-composto de volta na posição)
• MaxFi (rodando no Snuggle): $1.453 em posição + $288 em recompensas pagas = $1.741 total

Em outras palavras, MaxFi venceu o concorrente por $35 ao longo de 47 dias, e o concorrente foi quem postou o vídeo. Eles evidentemente não entenderam que o modelo 50/50 do MaxFi divide as taxas ganhas entre composição em posição e a carteira do usuário — então o número maçãs com maçãs é o total combinado, não apenas o saldo da posição.

Composta, essa diferença é muito maior do que parece. Uma vantagem de ~2% em 47 dias se extrapola para aproximadamente 17% de superação anualizada. Ao longo de um ciclo completo de mercado de 4 anos, isso se compõe para quase 88% em ganhos adicionais — no mesmo pool exato, com o mesmo capital exato, nos mesmos dias exatos. A composição é todo o ponto.

E aqui está o que torna a vantagem real ainda maior: esses 17% anualizados são na verdade o piso, não o teto. A metade da carteira de $288 do MaxFi ficou ociosa durante os 47 dias completos, sem render nada. Os $1.706 inteiros do concorrente foram continuamente auto-compostos de volta na posição o tempo todo. Então o MaxFi venceu o confronto cara a cara com uma mão amarrada nas costas — metade de suas taxas colhidas intencionalmente não foi implantada. Pegue esses $288 e reimplante-os (em outra posição MaxFi, em stables ganhando 5% na Aave, em qualquer coisa produtiva) e a superação se amplia ainda mais. Ao longo de um ano completo rodando a posição dessa forma, com a metade da carteira realmente sendo posta a trabalhar, a vantagem real é significativamente maior do que 17%. A divisão 50/50 é uma característica para usuários que querem fluxo de caixa gastável sem desfazer a posição — mas em uma comparação de desempenho pura é uma desvantagem, e o MaxFi vence mesmo assim.

"Eles nem entenderam como os números funcionam."

O clipe manteve Aaron rindo por metade da entrevista. Alex e Aaron destacaram que estão torcendo por todos que constroem neste espaço — é uma fronteira difícil — mas foi uma campanha de marketing involuntária notavelmente eficaz.

Configurações Práticas do MaxFi — Recomendações de Aaron

Esta é a parte para favoritar.

A maior parte da orientação específica de faixa do MaxFi neste vídeo vem de Aaron, que tem rodado ativamente posições na plataforma e ajustando o que funciona. Suas configurações práticas:

• Largura de faixa: 5–10% para blue chips, 10–20% para pares degen. Evite 3–4% — os APRs de manchete são espetaculares mas a posição passa muito tempo fora da faixa para capturá-los.
• Atraso de rebalanceamento: 4–8 horas. Longo o suficiente para evitar over-rebalanceamento em chop. Curto o suficiente para se manter produtivo.
• Os APRs nessas configurações continuam excelentes. Você não precisa perseguir a faixa mais apertada possível para vencer.

"Você apenas se senta, relaxa e deixa o sistema fazer sua mágica e essa é a beleza do LP farming."

A configuração pessoal de Lucas é diferente — ele usa cerca de 20% de largura em WETH/USDC. Isso inclina sua posição mais para manter os ativos subjacentes através da volatilidade (melhor para acumulação, menos rebalanceamentos) e menos para captura máxima de taxas. Ambos são válidos. A configuração correta depende de se você está otimizando para fluxo de caixa (mais apertado, abordagem de Aaron) ou acumulação ao longo do ciclo (mais amplo, abordagem de Lucas).

Essa postura — definir os parâmetros intencionalmente baseado no que você realmente quer da posição, então deixar o sistema rodar — é o que separa LPs pacientes das pessoas que se rebalanceiam manualmente até o esquecimento.

Você pode modelar essas configurações antes de depositar usando o simulador de backtesting, e monitorar posições na página de Posições.

Pegue as Lições, Não Desista

A entrevista encerra com mentalidade, e vale a pena citar.

Aaron menciona que perdeu sete dígitos no mercado de ações — não uma vez, mas várias vezes — e não desistiu. A lição:

"Bem no precipício onde você está aprendendo, muitas pessoas simplesmente desistem. Elas dizem, 'Bem, eu negociei ou fiz isso ou fiz aquilo e perdi.' Você não tirou essa lição. Por que você perdeu? E reflita sobre isso. O que você poderia ter feito diferente?"

Lucas adiciona o enquadramento que amarra toda a conversa:

"A vida é um jogo de escolha sua própria aventura. Construa um negócio, trabalhe em um emprego, seja encanador, seja investidor, faça o que quiser fazer. Eu conheço muitas pessoas que se saíram muito bem com cripto, ações, trading — não importa o que seja. Se você se comprometeu com isso e se tornou um mestre, você se sairá muito bem."

Essa palavra — mestre — é o fio condutor. UIG, CryptoLabs Research, MaxFi, Snuggle. As ferramentas são poderosas. A comunidade é real. Mas a única coisa que compõe ao longo dos anos é a maestria que você constrói ao persistir através dos solavancos.

Como se Conectar

• Parceiro educacional: cryptolabsresearch.com — Lucas Rubix, a UIG (Underdog Investment Group), e a equipe que nomeou "snuggle" em primeiro lugar
• MaxFi: deposite uma posição, faça backtest de uma estratégia, ou verifique suas posições abertas
• Configurações iniciais sugeridas (de Aaron): faixa 5–10% em blue chips, atraso de rebalanceamento de 4–8 horas. Lucas usa mais amplo (~20% em WETH/USDC) se você preferir se inclinar para acumulação

Divulgação de risco: liquidez concentrada acarreta perda impermanente, risco de contrato inteligente e risco de mercado. O rebalanceamento sem swap do MaxFi reduz a IL em aproximadamente 50% em comparação com AMMs tradicionais mas não a elimina. O desempenho do backtesting não é garantia de retornos futuros. Leia a divulgação completa de riscos em maxfi.tech/risks antes de depositar.